Unternehmensfinanzierung & Kreditversicherung mit PrestaFlex

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Mehr Cash. Weniger Risiko. Beschleunigtes Wachstum.



Warum Finanzierung & Kreditversicherung koppeln (der entscheidende Vorteil)




Sofortiger Leverage-Effekt: versicherte Forderungen = höhere Vorschuss-Sätze (bis 90 %) und optimierte Kosten.



Kürzerer DSO: Zahlungseingang T+2 statt T+45/90 → entlasteter Working Capital-Bedarf, kürzerer Cash-to-Cash-Zyklus.



Neutralisiertes Gegenparteirisiko: Kundenausfall entschädigt, Margenvolatilität reduziert.



Beruhigte Banken: besser geratete Aktiven, erleichterte bestätigte Linien, Covenants im Griff.





Ergebnis: verfügbare Liquidität, höhere Investitionsfähigkeit, null Verwässerung.




Unsere Lösungen, auf Ihr Working Capital abgestimmt



1) Factoring / Rechnungsfinanzierung (notifiziert, vertraulich, Export)




Vorschuss 70–90 % je Rechnung, Rest bei Zahlungseingang.



Ohne Regress möglich mit Kreditversicherung → Risiko übertragen.



Begriffe/Varianten: Factoring, Forderungsfinanzierung, AR-Finanzierung, Finanzierung der Debitorenforderungen.




2) ABL – Asset-Based Lending (Forderungen + Lager)




Dynamische Borrowing Base: 85 % zulässige AR + 40–60 % zulässige Bestände − Reserven (Dilution, Konzentration).



Ideal für Industrie/Handel mit starker Saisonalität.




3) Revolvierende Working-Capital-Linie & bestätigter Kontokorrent




Abrufe auf Wunsch, indexiert auf SARON + Marge, ohne wiederkehrenden Papieraufwand.




4) Leasing & Sale-and-Leaseback




Gebundenes Kapital (Maschinen, Fahrzeuge, IT) freisetzen, ohne die Produktion zu stoppen.




5) Bridge / Mezzanine / Unitranche




Finanzierungslücke (Akquisition, MBO, Capex) schliessen – ohne Eigenkapitalverwässerung.




6) Integrierte Kreditversicherung




Limiten je Kunde, laufendes Scoring, Prävention & Entschädigung Inland/Export.



Versichert, Factor und Bank werden ausgerichtet, um Vorschüsse zu maximieren.




So funktioniert’s (einfach & schnell)




Express-Diagnose (48–72 h): Altersstruktur, Top-Debitoren, DSO, Abtretungsverbote, Dilutionsrate.



Klares Term Sheet: Limiten, Vorschusssätze je Debitor, notifiziert/vertraulich, mit/ohne Regress, Pricing.



Umsetzung (5–10 Tage): Abtretung/Assignment, Lockbox, ERP/API-Flows, angebundene Kreditversicherungspolice.



Run & Scale: Abrufe T+1/T+2, dynamische Limiten, laufende Optimierung von Kosten/Vorschuss.




Zahlenbeispiele (konkret)



1) Sofort-Cash + neutralisiertes Risiko




Versicherte Forderungen: CHF 500’000 (Fälligkeit 60 Tg) → Vorschuss 85–90 % = CHF 425–450k binnen 48 h.



Periodenkosten (indikativ): ≈ 1,6–2,4 %.



Wirkung: Löhne & Lieferanten finanziert, Ausfall gedeckt, „wahrgenommener“ DSO halbiert.




2) ABL zur Abfederung eines Peaks




Zulässige AR CHF 3,0 M (× 85 %) = 2,55 M



Zulässiges Lager CHF 1,2 M (× 50 %) = 0,6 M



Reserven 0,1 M → Verfügbarkeit ≈ 3,05 M



Wirkung: Rohstoffe + Produktion finanziert, ohne Bankdruck.




3) Selbstfinanzierende Operation




Abgetreten/Monat CHF 1,0 M, durchschnittliche Nutzung CHF 0,8 M.



2 % Lieferantenskonto bei T+10 = CHF 20k.



Kosten 50 Tg zu 5 % + Gebühren ≈ CHF 7,5k.



Nettogewinn ≈ CHF 12,5k/Monat bei zugleich stabilisierter Supply Chain.




Ihr Nutzen (messbar, steuerbar)




Liquidität: mehr sofortige Mittel (AR-Vorschuss, revolvierende Linie, ABL).



Marge: weniger Ausfälle + mehr Lieferantenskonti.



Governance: DSO-/Dilutions-/Konzentrations-Reporting auditbereit.



Sicherheit: Deckung Inland + Export, Compliance audit-ready.




Gezielte FAQ (SEO & Nutzerintention)



Sind Factoring und Finanzierung der Debitorenforderungen dasselbe?
Ja. AR-Finanzierung umfasst Factoring (notifiziert/vertraulich) und ABL-Linien auf Forderungen.



Was ändert „ohne Regress“?
Das Ausfallrisiko wird (über die Kreditversicherung) übertragen; der Vorschuss ist oft etwas tiefer, Ihr P&L jedoch geschützt.



Welche Forderungen sind zulässig?
Unbestrittene B2B-Rechnungen, ≤ 90 Tg (oder ≤ 60 Tg überfällig), ohne Intercompany/Gutschriften, mit Debitoren-Konzentrationslimiten.



Was kostet das?
Typisch Referenzindex (SARON) + Marge auf die Inanspruchnahme + Servicegebühr (abhängig von Volumen/Risiko). Der Skontoeffekt kompensiert oft die Kosten.



Und im Export?
Gleiche Logik mit Export-Kreditversicherung, Währungen und Länderrisiken → hohe Vorschüsse bei kontrolliertem Risiko.



PrestaFlex, unabhängiger Partner (CHF 100’000 bis 60 Mio.)




Ein einziger, ergebnisorientierter Ansprechpartner.



Zugang zu bankischen & nicht-bankischen Lösungen, oft nicht direkt erhältlich.



Massgeschneiderte Strukturierung: Factoring, ABL, Leasing, Mezzanine, integrierte Kreditversicherung.




Jetzt handeln: Senden Sie Ihre Altersstruktur + Top-20-Debitoren.
Wir liefern eine quantifizierte Simulation (Vorschussraten je Debitor, Limite, Kostenschätzung) und einen Implementierungsplan.



👉 Erzählen Sie uns von Ihren Debitoren und Ihrem DSO. In 48–72 Stunden erhalten Sie Ihre PrestaFlex-Simulation und einen Roll-out-Plan, um heute zu finanzieren, was Sie morgen verkaufen.





  
  

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Warum Finanzierung & Kreditversicherung koppeln (der entscheidende Vorteil)

Sofortiger Leverage-Effekt: versicherte Forderungen = höhere Vorschuss-Sätze (bis 90 %) und optimierte Kosten.
Kürzerer DSO: Zahlungseingang T+2 statt T+45/90 → entlasteter Working Capital-Bedarf, kürzerer Cash-to-Cash-Zyklus.
Neutralisiertes Gegenparteirisiko: Kundenausfall entschädigt, Margenvolatilität reduziert.
Beruhigte Banken: besser geratete Aktiven, erleichterte bestätigte Linien, Covenants im Griff.

Ergebnis: verfügbare Liquidität, höhere Investitionsfähigkeit, null Verwässerung.

Unsere Lösungen, auf Ihr Working Capital abgestimmt

1) Factoring / Rechnungsfinanzierung (notifiziert, vertraulich, Export)

Vorschuss 70–90 % je Rechnung, Rest bei Zahlungseingang.
Ohne Regress möglich mit Kreditversicherung → Risiko übertragen.
Begriffe/Varianten: Factoring, Forderungsfinanzierung, AR-Finanzierung, Finanzierung der Debitorenforderungen.

2) ABL – Asset-Based Lending (Forderungen + Lager)

Dynamische Borrowing Base: 85 % zulässige AR + 40–60 % zulässige Bestände − Reserven (Dilution, Konzentration).
Ideal für Industrie/Handel mit starker Saisonalität.

3) Revolvierende Working-Capital-Linie & bestätigter Kontokorrent

Abrufe auf Wunsch, indexiert auf SARON + Marge, ohne wiederkehrenden Papieraufwand.

4) Leasing & Sale-and-Leaseback

Gebundenes Kapital (Maschinen, Fahrzeuge, IT) freisetzen, ohne die Produktion zu stoppen.

5) Bridge / Mezzanine / Unitranche

Finanzierungslücke (Akquisition, MBO, Capex) schliessen – ohne Eigenkapitalverwässerung.

6) Integrierte Kreditversicherung

Limiten je Kunde, laufendes Scoring, Prävention & Entschädigung Inland/Export.
Versichert, Factor und Bank werden ausgerichtet, um Vorschüsse zu maximieren.

So funktioniert’s (einfach & schnell)

Express-Diagnose (48–72 h): Altersstruktur, Top-Debitoren, DSO, Abtretungsverbote, Dilutionsrate.
Klares Term Sheet: Limiten, Vorschusssätze je Debitor, notifiziert/vertraulich, mit/ohne Regress, Pricing.
Umsetzung (5–10 Tage): Abtretung/Assignment, Lockbox, ERP/API-Flows, angebundene Kreditversicherungspolice.
Run & Scale: Abrufe T+1/T+2, dynamische Limiten, laufende Optimierung von Kosten/Vorschuss.

Zahlenbeispiele (konkret)

1) Sofort-Cash + neutralisiertes Risiko

Versicherte Forderungen: CHF 500’000 (Fälligkeit 60 Tg) → Vorschuss 85–90 % = CHF 425–450k binnen 48 h.
Periodenkosten (indikativ): ≈ 1,6–2,4 %.
Wirkung: Löhne & Lieferanten finanziert, Ausfall gedeckt, „wahrgenommener“ DSO halbiert.

2) ABL zur Abfederung eines Peaks

Zulässige AR CHF 3,0 M (× 85 %) = 2,55 M
Zulässiges Lager CHF 1,2 M (× 50 %) = 0,6 M
Reserven 0,1 M → Verfügbarkeit ≈ 3,05 M
Wirkung: Rohstoffe + Produktion finanziert, ohne Bankdruck.

3) Selbstfinanzierende Operation

Abgetreten/Monat CHF 1,0 M, durchschnittliche Nutzung CHF 0,8 M.
2 % Lieferantenskonto bei T+10 = CHF 20k.
Kosten 50 Tg zu 5 % + Gebühren ≈ CHF 7,5k.
Nettogewinn ≈ CHF 12,5k/Monat bei zugleich stabilisierter Supply Chain.

Ihr Nutzen (messbar, steuerbar)

Liquidität: mehr sofortige Mittel (AR-Vorschuss, revolvierende Linie, ABL).
Marge: weniger Ausfälle + mehr Lieferantenskonti.
Governance: DSO-/Dilutions-/Konzentrations-Reporting auditbereit.
Sicherheit: Deckung Inland + Export, Compliance audit-ready.

Gezielte FAQ (SEO & Nutzerintention)

Sind Factoring und Finanzierung der Debitorenforderungen dasselbe?
Ja. AR-Finanzierung umfasst Factoring (notifiziert/vertraulich) und ABL-Linien auf Forderungen.

Was ändert „ohne Regress“?
Das Ausfallrisiko wird (über die Kreditversicherung) übertragen; der Vorschuss ist oft etwas tiefer, Ihr P&L jedoch geschützt.

Welche Forderungen sind zulässig?
Unbestrittene B2B-Rechnungen, ≤ 90 Tg (oder ≤ 60 Tg überfällig), ohne Intercompany/Gutschriften, mit Debitoren-Konzentrationslimiten.

Was kostet das?
Typisch Referenzindex (SARON) + Marge auf die Inanspruchnahme + Servicegebühr (abhängig von Volumen/Risiko). Der Skontoeffekt kompensiert oft die Kosten.

Und im Export?
Gleiche Logik mit Export-Kreditversicherung, Währungen und Länderrisiken → hohe Vorschüsse bei kontrolliertem Risiko.

PrestaFlex, unabhängiger Partner (CHF 100’000 bis 60 Mio.)

Ein einziger, ergebnisorientierter Ansprechpartner.
Zugang zu bankischen & nicht-bankischen Lösungen, oft nicht direkt erhältlich.
Massgeschneiderte Strukturierung: Factoring, ABL, Leasing, Mezzanine, integrierte Kreditversicherung.

Jetzt handeln: Senden Sie Ihre Altersstruktur + Top-20-Debitoren.
Wir liefern eine quantifizierte Simulation (Vorschussraten je Debitor, Limite, Kostenschätzung) und einen Implementierungsplan.

👉 Erzählen Sie uns von Ihren Debitoren und Ihrem DSO. In 48–72 Stunden erhalten Sie Ihre PrestaFlex-Simulation und einen Roll-out-Plan, um heute zu finanzieren, was Sie morgen verkaufen.

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Unternehmensfinanzierung & Kreditversicherung mit PrestaFlex

Warum Finanzierung & Kreditversicherung koppeln (der entscheidende Vorteil)

Unsere Lösungen, auf Ihr Working Capital abgestimmt

1) Factoring / Rechnungsfinanzierung (notifiziert, vertraulich, Export)

2) ABL – Asset-Based Lending (Forderungen + Lager)

3) Revolvierende Working-Capital-Linie & bestätigter Kontokorrent

4) Leasing & Sale-and-Leaseback

5) Bridge / Mezzanine / Unitranche

6) Integrierte Kreditversicherung

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Zahlenbeispiele (konkret)

Ihr Nutzen (messbar, steuerbar)

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1) Factoring / Rechnungsfinanzierung (notifiziert, vertraulich, Export)

2) ABL – Asset-Based Lending (Forderungen + Lager)

3) Revolvierende Working-Capital-Linie & bestätigter Kontokorrent

4) Leasing & Sale-and-Leaseback

5) Bridge / Mezzanine / Unitranche

6) Integrierte Kreditversicherung

So funktioniert’s (einfach & schnell)

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