Backlog in Finanzierung und Schulden

In der Welt der Unternehmensfinanzierung und des Private Equity spielen bestimmte Konzepte eine zentrale Rolle bei der Bedarfs- und Risikoanalyse. Dazu gehört das Phänomen des Backlogs bei Finanzierungen oder Schulden. Dieser Begriff, der häufig von Banken, Private-Equity-Fonds, Leasinggesellschaften oder auch Factoring-Akteuren verwendet wird, kann als Wachstumschance wahrgenommen werden ... oder im Gegenteil als Warnsignal für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens.

Was ist ein Backlog in der Finanzierung?

In der Finanzsprache bezeichnet der Backlog ein Volumen von Transaktionen, die validiert, aber noch nicht ausgeführt wurden. Für eine Bank ist es das Backlog der bewilligten, aber noch nicht ausgezahlten Kredite. Für einen Investmentfonds sind es die unterzeichneten Deals, deren Abschluss jedoch noch aussteht. Für eine Leasinggesellschaft oder einen Akteur im Bereich Factoring steht das Backlog für bereits ausgehandelte Verträge, deren Cashflows noch ausstehen.

In dieser Sichtweise ist der Backlog positiv: Er zeigt eine zukünftige Umsatzpipeline und ein Wachstumspotenzial für das Unternehmen.

Wenn der Backlog zur Schuld wird

Die andere Facette des Backlogs betrifft Verzögerungen und Anhäufungen von finanziellen Verpflichtungen. Ein Unternehmen kann unbezahlte Lieferantenrechnungen, fällige Bankkredite oder unbezahlte Anleihecoupons haben. Dieser Rückstand stellt ein Backlog der Schulden dar. Im Gegensatz zum ersten Fall ist dieser Ausdruck einer angespannten Liquiditätslage und eines Drucks auf den Cashflow.

Diese Art von Backlog wirkt sich direkt auf die Bonität, den Ruf und das Kreditscoring eines Unternehmens aus. Je größer der Rückstand, desto schwieriger und teurer werden die Bedingungen für den Zugang zu Finanzmitteln.

Die Folgen für die Unternehmen

• Auf den Cashflow: Ein Backlog aus Schulden absorbiert den Cashflow und schränkt die Investitionsfähigkeit ein.
• Auf die Finanzierungskapazität: Banken und Investoren berücksichtigen diese Verzögerung bei ihrer Risikoanalyse.
• Auf die Strategie: Ein schlecht verwalteter Backlog kann eine Kapitalbeschaffung, ein Private-Equity-Projekt oder eine internationale Refinanzierung bremsen.

Wie kann man den Backlog effektiv verwalten?

Hier kommt die Expertise eines spezialisierten Akteurs wie PrestaFlex ins Spiel. Seit 2013 begleitet PrestaFlex KMU, Wachstumsunternehmen, Immobilienentwickler und internationale Konzerne bei der Strukturierung von geeigneten Finanzierungen.

Unsere Lösungen ermöglichen es, ein Schulden-Backlog in eine Chance zu verwandeln:

• Leasing und Sale & Leaseback: Freisetzung von Cashflow durch Refinanzierung bestehender Vermögenswerte.
• Factoring und Factoring: Umwandlung von Kundenforderungen in sofortige Liquidität.
• Überbrückungskredite und Mezzanine-Kapital: Sicherstellung der kontinuierlichen Finanzierung bei strategischen Transaktionen.
• Private Equity und Private Debt: Stärkung des Eigenkapitals oder Zugang zu alternativen, schnellen und diskreten Finanzierungsmöglichkeiten.

PrestaFlex bietet auch Lösungen für internationale Finanzierungen, Exportfinanzierungen sowie Forfaitierungs- oder Kreditversicherungsinstrumente, um die Risiken im Zusammenhang mit der Debitorenposition zu verringern.

Backlog: Chance oder Risiko?

Der Backlog bei Finanzierung und Schulden ist nicht nur ein technischer Begriff. Er spiegelt die tatsächliche Dynamik eines Unternehmens wider. Wird es gut verwaltet, antizipiert es zukünftige Einnahmen und sichert den Cashflow. Schlecht kontrolliert wird er zu einer Belastung, die die Rentabilität und das Vertrauen der Investoren schwächt.

Bei PrestaFlex besteht unsere Rolle darin, diese Situationen zu analysieren, die Blockadepunkte zu identifizieren und massgeschneiderte Finanzierungslösungen vorzuschlagen, die schnell, vertraulich und an die Realität des schweizerischen und europäischen Marktes angepasst sind.

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Ein Artikel von Munur Aslan Direktor von PrestaFlex