Un prêt lombard permet de transformer un portefeuille d’investissement éligible ou d’autres actifs admissibles en liquidités immédiates, tout en vous permettant de conserver la propriété des actifs sous-jacents.
PrestaFlex aide les entrepreneurs, les investisseurs, les actionnaires, les dirigeants, les family offices et les détenteurs d'actifs à identifier et à structurer des solutions de financement adossées à des titres ou à des actifs, allant de 250 000 CHF à 50 millions de CHF.
Au lieu de vendre des placements pour financer un nouveau projet, une acquisition ou une opportunité d’investissement, les actifs éligibles peuvent potentiellement être donnés en garantie pour obtenir une ligne de crédit.
Conservez vos actifs. Libérez des liquidités. Créez un effet de levier financier.
Les garanties habituelles peuvent inclure, sous réserve des conditions d'éligibilité fixées par le prêteur :La valeur de prêt exacte dépend du prêteur, de la qualité des actifs, de leur liquidité, de leur volatilité, de leur diversification, de la devise et des conditions de marché.
Flexibilité
Quels sont les facteurs qui influencent la LTV ?
Qualité de crédit et caractéristiques des investissements sous-jacents.
Facilité avec laquelle les garanties peuvent être vendues ou évaluées.
Une volatilité plus élevée implique généralement un ratio prêt/valeur (LTV) plus prudent.
Un portefeuille diversifié peut présenter un profil de risque différent de celui d'une position concentrée sur une seule action.
Un décalage entre la devise de financement et la devise de la garantie peut créer un risque supplémentaire.
Des positions importantes sur un titre, un émetteur ou une classe d’actifs donné(e) peuvent réduire la capacité de prêt.
Avantages
Flexibilité
Quels sont les facteurs qui influencent le LTV ?
Qualité de crédit et caractéristiques des investissements sous-jacents.
Facilité avec laquelle la garantie peut être vendue ou évaluée.
Une volatilité plus élevée implique généralement un ratio prêt/valeur (LTV) plus prudent.
Un portefeuille diversifié peut présenter un profil de risque différent de celui d'une position concentrée sur une seule action.
Un décalage entre la devise de financement et la devise de la garantie peut créer un risque supplémentaire.
Des positions importantes sur un titre, un émetteur ou une classe d’actifs donné(e) peuvent réduire la capacité de prêt.
Vue d'ensemble
5 000 000 CHF
L'entrepreneur souhaite acquérir une autre entreprise, mais ne souhaite pas liquider son portefeuille d'investissements.
Après analyse de la composition du portefeuille, une capacité de crédit éligible est déterminée.
| Actifs | Valeur | LTV indicatif | Capacité potentielle |
|---|---|---|---|
| Liquidités | 500 000 CHF | 95 % | 475'000 CHF |
| Obligations de qualité «investment grade» | 2'000'000 CHF | 80 | 1 600 000 CHF |
| Actions diversifiées | 2 500 000 CHF | 60 % | 1 500 000 CHF |
| Total | 5'000'000 CHF | 3 575 000 CHF |
Ces chiffres sont donnés à titre indicatif uniquement et ne constituent ni une offre ni une valeur de prêt garantie. L'éligibilité effective et le ratio prêt/valeur (LTV) dépendent du prêteur et de l'évaluation des garanties.
L’entrepreneur pourrait ainsi potentiellement obtenir des liquidités suffisantes pour financer une partie d’une acquisition sans avoir à vendre immédiatement le portefeuille sous-jacent.
Flexibilité
Ces solutions peuvent convenir aux :
Les opérations de grande envergure ou plus complexes peuvent nécessiter une structuration sur mesure et, éventuellement, l'intervention de plusieurs partenaires financiers.
Avantages
De la dette classique aux solutions de financement alternatives et structurées.
Accès à des banques, des institutions financières, des prêteurs privés, des fonds et d’autres partenaires financiers spécialisés, en fonction de l’opération.
Nous sommes en mesure d’évaluer des opérations qui pourraient ne pas répondre aux critères bancaires habituels.
Des solutions peuvent être envisagées pour des situations suisses et certaines situations transfrontalières, sous réserve de l’appétit de risque du prêteur, de la juridiction applicable et des exigences de conformité.
Les informations financières sensibles et les exigences relatives aux transactions sont traitées avec toute la confidentialité requise.
Avantages
Flexibilité
Ces solutions peuvent convenir aux :
Les opérations de grande envergure ou plus complexes peuvent nécessiter une structuration sur mesure et, éventuellement, l'intervention de plusieurs partenaires financiers.
Votre portefeuille d'investissement peut représenter bien plus qu'un simple patrimoine accumulé.
Il peut potentiellement devenir une source de liquidités, de capacité d'investissement et d'effet de levier financier.
Que vous envisagiez une acquisition, un investissement immobilier, une expansion de votre activité, un besoin de financement relais ou toute autre opportunité d’investissement, PrestaFlex peut évaluer dans quelle mesure vos actifs existants pourraient soutenir la structure de financement.
Conservez vos actifs. Libérez des liquidités. Financez votre prochaine opportunité.