Un prestito Lombard può trasformare un portafoglio di investimenti idoneo o altre attività qualificate in liquidità immediata, consentendovi al contempo di mantenere la proprietà delle attività sottostanti.
PrestaFlex aiuta imprenditori, investitori, azionisti, dirigenti, family office e titolari di patrimoni a individuare e strutturare soluzioni di finanziamento garantite da titoli e da attività per importi compresi tra 250'000 CHF e 50 milioni di CHF.
Anziché vendere gli investimenti per finanziare un nuovo progetto, un’acquisizione o un’opportunità di investimento, le attività idonee possono potenzialmente essere date in pegno come garanzia per ottenere una linea di credito.
Conservate le vostre attività. Sbloccate la liquidità. Create leva finanziaria.
Le garanzie tipiche possono includere, subordinatamente ai requisiti di idoneità stabiliti dal creditore:Il valore esatto del prestito dipende dall’istituto di credito, dalla qualità delle attività, dalla liquidità, dalla volatilità, dalla diversificazione, dalla valuta e dalle condizioni di mercato.
Flessibilità
Cosa influenza il LTV?
Qualità creditizia e caratteristiche degli investimenti sottostanti.
La facilità con cui la garanzia può essere venduta o valutata.
Una maggiore volatilità comporta generalmente un LTV più prudente.
Un portafoglio diversificato può presentare un profilo di rischio diverso rispetto a una posizione concentrata su un singolo titolo.
Un disallineamento tra la valuta di finanziamento e quella della garanzia può creare un rischio aggiuntivo.
Posizioni di grandi dimensioni su un singolo titolo, emittente o classe di attività possono ridurre la capacità di concessione di prestiti.
Vantaggi
Flessibilità
Cosa influenza l'LTV?
Qualità creditizia e caratteristiche degli investimenti sottostanti.
La facilità con cui la garanzia può essere venduta o valutata.
Una maggiore volatilità comporta generalmente un LTV più prudente.
Un portafoglio diversificato può presentare un profilo di rischio diverso rispetto a una posizione concentrata su un singolo titolo.
Un disallineamento tra la valuta di finanziamento e quella della garanzia può creare un rischio aggiuntivo.
Posizioni di grandi dimensioni su un singolo titolo, emittente o classe di attività possono ridurre la capacità di concessione di prestiti.
Il quadro generale
5'000'000 CHF
L'imprenditore desidera acquisire un'altra società, ma non intende liquidare il portafoglio di investimenti.
Dopo aver analizzato la composizione del portafoglio, viene stabilita una capacità di credito ammissibile.
| Attività | Valore | LTV indicativo | Capacità potenziale |
|---|---|---|---|
| Liquidità | 500'000 CHF | 95% | 475'000 CHF |
| Obbligazioni investment grade | 2'000'000 CHF | 80% | 1'600'000 CHF |
| Azioni diversificate | 2'500'000 CHF | 60% | 1'500'000 CHF |
| Totale | 5'000'000 CHF | 3'575'000 CHF |
Queste cifre sono puramente indicative e non costituiscono un'offerta né un valore di prestito garantito. L'effettiva idoneità e il rapporto prestito/valore (LTV) dipendono dall'istituto di credito e dalla valutazione delle garanzie.
L’imprenditore potrebbe quindi potenzialmente ottenere liquidità sufficiente per finanziare parte di un’acquisizione senza dover vendere immediatamente il portafoglio sottostante.
Flessibilità
Le soluzioni potrebbero essere utili per:
Le operazioni di maggiore entità o più complesse possono richiedere una strutturazione su misura e, potenzialmente, il coinvolgimento di diversi partner finanziari.
Vantaggi
Dal debito convenzionale alle soluzioni di capitale alternative e strutturate.
Accesso a banche, istituzioni finanziarie, finanziatori privati, fondi e altri partner finanziari specializzati, a seconda dell’operazione.
Siamo in grado di valutare operazioni che potrebbero non rientrare nei criteri bancari standard.
È possibile valutare soluzioni per situazioni svizzere e transfrontaliere selezionate, subordinatamente alla disponibilità dei finanziatori, alla giurisdizione e ai requisiti di conformità.
Le informazioni finanziarie sensibili e i requisiti relativi alle transazioni vengono gestiti con la dovuta riservatezza.
Vantaggi
Flessibilità
Le soluzioni potrebbero essere utili per:
Le operazioni di maggiore entità o più complesse possono richiedere una strutturazione su misura e, potenzialmente, il coinvolgimento di diversi partner finanziari.
Il vostro portafoglio di investimenti può rappresentare qualcosa di più del semplice patrimonio accumulato.
Può potenzialmente diventare una fonte di liquidità, capacità di investimento e leva finanziaria.
Che stiate valutando un'acquisizione, un investimento immobiliare, l'espansione della vostra attività, un fabbisogno di liquidità temporanea o un'altra opportunità di investimento, PrestaFlex può valutare in che modo le vostre attività esistenti potrebbero sostenere la struttura di finanziamento.
Conserva il tuo patrimonio. Sblocca la liquidità. Finanzia la tua prossima opportunità.