Was ist Sale-and-Lease-Back-Finanzierung und warum ist sie die beste Lösung zur Finanzierung von Vermögenswerten in der Schweiz?

Eines der interessantesten Instrumente der alternativen Finanzwirtschaft ist die Finanzierung durch Sale-and-lease-back, die für Schweizer Unternehmen, die eine Finanzierung für ihre schweren Investitionsgüter oder Maschinen suchen, eine ideale Lösung sein kann. Unternehmen, die in den ersten Jahren ihres Bestehens massiv in Maschinen und Anlagen investieren, können irgendwann in einen finanziellen Engpass geraten, wenn sie eine Finanzierung für ihr Wachstum benötigen, aber gleichzeitig ihre Liquidität erhalten möchten. In diesem Fall kann eine maßgeschneiderte Sale-and-lease-back-Lösung dem Unternehmen helfen, die in einen Vermögenswert investierten Barmittel anderweitig zu verwenden, während es den Vermögenswert selbst weiter betreibt.

Sale-and-lease-back-Finanzierung ist eine attraktive alternative Methode zur Kapitalbeschaffung, die für Schweizer Unternehmen verfügbar ist

Wenn ein Unternehmen Barmittel beschaffen muss, nimmt es in der Regel einen Kredit auf und erhöht damit seine Schulden, oder es führt eine Aktienfinanzierung durch, bei der es Aktien ausgibt. Andererseits kann ein Sale-and-lease-back-Geschäft dazu beitragen, die Bilanz eines Unternehmens gesünder zu gestalten. Die Passivseite der Bilanz wird sich verringern, da das Unternehmen sich nicht weiter verschulden muss, und das Umlaufvermögen wird sich in Form von Barmitteln und dem Leasingvertrag erhöhen.

Wie funktioniert die Finanzierung durch Sale-and-Leaseback für ein Schweizer Unternehmen?

Der Prozess der Sale-and-Leaseback-Finanzierung beinhaltet, dass ein Unternehmen einen Vermögensgegenstand kauft und vollständig bezahlt, bevor es ihn für einen bestimmten Zeitraum an eine Leasinggesellschaft oder einen Kreditgeber verpfändet. Nach der Verpfändung schließt der Pfandgläubiger/Leasingnehmer einen Mietvertrag mit dem Pfandgläubiger/Vermieter ab und vermietet den Gegenstand. Das durch die Verpfändung erhaltene Darlehen wird an den Pfandgläubiger/Vermieter ausgezahlt, sodass er die liquiden Mittel für andere Zwecke verwenden kann, während er mit dem Gut weiterhin sein Geschäft betreibt.

Angenommen, Sie möchten Anlagevermögen wie Fahrzeuge, Maschinen oder Immobilien im Wert von 1 Million Schweizer Franken verpfänden und vermieten. Ein angemessener Risikodiskont wird 500 000 Schweizer Franken betragen, sodass Sie 500 000 Schweizer Franken in Form eines Darlehens erhalten. Die durchschnittliche Laufzeit eines solchen Geschäfts kann mit 48 Monaten veranschlagt werden. Sie können weiterhin mit der Maschine arbeiten, erhalten aber Barmittel und können damit Ihr Wachstum finanzieren.

Vorteile der Sale-and-lease-back-Finanzierung für kleine, mittlere und große Schweizer Unternehmen?

1. Kann zusätzliche Steuerabzüge bieten - Ein Sale-and-lease-back-Geschäft kann zusätzliche Steuerabzüge bieten und so die Gesamtsteuerlast des Unternehmens senken.
2. Ermöglicht es einem Unternehmen, sein Geschäft auszubauen - Eine Sale-and-Leaseback-Finanzierung kann einem Unternehmen zusätzliche Mittel zur Verfügung stellen, damit es in Wachstum investieren, sein Geschäft ausbauen und seinen Marktanteil erhöhen kann.
3. Kann zur Verbesserung der Bilanz beitragen - Durch die Vermeidung von Schulden und die Erhöhung des Umlaufvermögens kann ein Sale-and-lease-back-Geschäft dazu beitragen, die Bilanz eines Unternehmens gesünder zu gestalten, was es für Investoren attraktiver macht.

Wichtigste Erkenntnisse über die Finanzierung durch Sale-and-lease-back für Schweizer Unternehmer

Die Finanzierung durch Sale-and-Leaseback kann eine hervorragende Lösung für Unternehmen sein, die ihr Wachstum finanzieren möchten, ohne sich weiter zu verschulden. Durch die Verpfändung eines Vermögenswerts und den Abschluss eines Leasingvertrags können Unternehmen Barmittel zur Finanzierung ihres Wachstums erhalten, während sie ihr Geschäft mit dem betreffenden Vermögenswert weiterführen. Wenn Sie ein Schweizer Unternehmen sind und nach einer Finanzierungslösung für Ihre schweren Investitionsgüter oder Maschinen suchen, könnte die Finanzierung durch Sale-and-Leaseback die ideale Lösung für Sie sein.