Finanzierungslösungen außerhalb der Banken für KMU - Family Offices, Shared Deal, Überbrückungskredite usw.

Dies ist ein Artikel für Schweizer KMU, der sich auf alternative Finanzierungsmöglichkeiten abseits der traditionellen Banken konzentriert. In einem sportlichen wirtschaftlichen Umfeld, wie wir es derzeit im Jahr 2023 erleben, können sich diese Lösungen als entscheidend für Ihr Wachstum erweisen oder sogar den Fortbestand Ihres Unternehmens sichern. Lesen Sie das Interview hier :

https://youtu.be/YLAhF4h25KY

Wenn die Bank nein sagt, lassen Sie es nicht dabei bewenden!

Wenn ein KMU eine Finanzierung benötigt, ist die eigene Bank oft die erste Wahl, die einem in den Sinn kommt. Allerdings sind die Bankinstitute nicht immer bereit, Geld zu verleihen, insbesondere wenn das KMU als riskant gilt oder der Finanzierungsbedarf groß ist. In solchen Situationen kann es sinnvoll sein, alternative Finanzierungsmöglichkeiten zu erkunden.

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Alternative Finanzierungslösungen sind unbekannt und werden unterschätzt

Alternative Finanzierungslösungen werden häufig missverstanden und zu wenig genutzt. KMU neigen dazu, sich selbst zu finanzieren oder sich an die Banken zu wenden, ohne nach alternativen Möglichkeiten zu suchen. Dabei gibt es durchaus interessante Lösungen wie Crowdfunding, Family Offices, Mezzanine-Kredite für Immobilienmärkte, Vermögensverwalter, Finanzunternehmen usw. Diese Lösungen können Vorteile bieten, wie z. B. Kredite ohne Sicherheiten oder größere Flexibilität.

Banken sind Organisationen mit sehr strengen Verwaltungsvorschriften, die kontrolliert und reguliert werden

Wenn eine Bank sich weigert, Geld zu verleihen, kann dies wie ein unüberwindbares Hindernis erscheinen. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass Banken eine Kreditvergabe zwischen Regionen (Schweizer Kantone, Gemeinden) und Wirtschaftszweigen vornehmen müssen. Banken müssen außerdem geltende Vorschriften wie Eigenkapitalquoten einhalten, um sicherzustellen, dass sie über genügend Kapital verfügen, um die eingegangenen Risiken abzudecken. Die Entscheidungen über die Mittelzuteilung werden von einer Vielzahl von Entscheidungsgremien getroffen (intern von Prüfungs-, Kredit- oder Risikoausschüssen, extern von Regulierungsbehörden, z. B. der FINMA usw.).

So können Banken unzählige verschiedene Gründe haben, einen Finanzierungsantrag abzulehnen, die nicht von der Lebensfähigkeit Ihres Unternehmens, sondern von einer Reihe von Verwaltungsvorschriften abhängen. Sie werden ihre Kunden nicht coachen, um sie zu verbessern und zu beraten, damit sie in den kommenden Monaten einen Kredit erhalten, sondern sich an die vorgegebenen Regeln halten.

In der Regel ist das eine Ablehnung ohne Begründung. Der Banker der Zukunft ist derjenige, der den Geschäftsführer coacht, um ihn zu einer guten finanziellen Gesundheit zu führen und ihn für herkömmliche Lösungen in Frage kommen zu lassen. Die Leiter von KMU sollten sich nicht entmutigen lassen und stattdessen nach alternativen Finanzierungslösungen suchen, denn die gibt es! Es hat keinen Sinn, einen Antrag abzulehnen und viel Aufwand zu betreiben, ohne die Gründe für die Ablehnung zu erwähnen - etwas, das es einer Führungskraft ermöglichen würde, die finanziellen Aspekte ihrer Unternehmensführung erheblich zu verbessern. Diese Kommunikation ist die wichtigste Voraussetzung für den Erfolg, denn wenn man die Dinge ausspricht, die nicht funktionieren, werden Situationen deblockiert und es entsteht ein flüssiger Ablauf.

Ein wachsender Markt für alternative Finanzierungen in der Schweiz

Alternative Finanzierungslösungen haben sich im Laufe der Jahre weiterentwickelt und sind heute zugänglicher als je zuvor. KMU haben heute Zugang zu Lösungen wie Factoring, Leaseback oder auch Immobilienüberbrückungskrediten. Diese Optionen sind oft flexibler als herkömmliche Bankangebote und können besser auf die Bedürfnisse von KMU zugeschnitten sein.

Für KMU ist es wichtig, sich über alternative Finanzierungsmöglichkeiten zu informieren und zu verstehen, wie diese ihnen helfen können, ihre Ziele zu erreichen. Banken sind nicht die einzige Option, und KMU haben heute Zugang zu einer Reihe von alternativen Finanzierungslösungen.

Redner

Videoproduktion, Schnitt und Redaktion des Artikels

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