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Private Equity et financement sur mesure : deux leviers indissociables pour la croissance des entreprises
Le financement est l’oxygène de toute entreprise. Mais toutes les sociétés n’ont pas les mêmes besoins ni le même profil de risque. Les PME et ETI en Suisse l’ont bien compris : elles doivent composer avec un accès parfois limité au crédit bancaire classique, soumis à des exigences de garanties, de ratios financiers ou encore aux contraintes prudentielles de Bâle. C’est dans ce contexte que le Private Equity et les financements alternatifs s’imposent comme des solutions complémentaires et stratégiques.
Pourquoi le Private Equity doit penser en termes de financements adaptés
Un fonds de Private Equity recherche par essence un effet de levier : maximiser la valeur créée à partir des fonds propres injectés. Or, sans instruments de financement flexibles, l’opération repose uniquement sur le capital-risque de l’investisseur. Intégrer des outils comme le crédit relais, les limites de compte courant, le prêt mezzanine ou le financement hypothécaire permet de répartir le risque et d’accélérer la création de valeur.
La récente étude SECO sur la finance des PME montre que les entreprises recourent de plus en plus à des financements hors banques, comme le leasing ou les prêts d’actionnaires, preuve que la diversification est devenue une nécessité .
Le rôle de PrestaFlex : architecte de solutions financières
En tant que courtier et conseil spécialisé, PrestaFlex fait le lien entre les investisseurs en Private Equity et les sources de financement alternatives. Grâce à une méthodologie éprouvée – analyse bilantaire, évaluation du modèle d’affaires, scoring de la capacité de remboursement – PrestaFlex structure des montages financiers permettant de sécuriser les opérations tout en évitant le rationnement bancaire.
Factoring, leasing, crédits relais, mezzanine ou encore financements hypothécaires : chaque outil est calibré en fonction du besoin réel de l’entreprise et de la stratégie de l’investisseur. Cette approche offre une réduction du coût moyen du capital, améliore la liquidité et favorise un effet de levier optimal.
Dans quel contexte une entreprise doit-elle songer au Private Equity ?
À l’inverse, une société peut être amenée à ouvrir son capital à un fonds ou à un investisseur privé lorsqu’elle se trouve dans l’une des situations suivantes :
- Croissance externe : acquisition d’un concurrent ou d’un fournisseur.
- Transmission / succession : assurer la continuité d’une PME familiale.
- Innovation : financer la R&D ou un virage stratégique (digital, écologique).
- Consolidation financière : renforcer ses fonds propres face à une structure de dette trop lourde.
Le Private Equity n’est pas une solution de dernier recours mais un outil stratégique. En apportant des capitaux propres et une expertise sectorielle, il crédibilise l’entreprise vis-à-vis de ses partenaires financiers et facilite ensuite l’accès aux crédits.
Un partenariat gagnant-gagnant
La complémentarité entre financements alternatifs et Private Equity réside dans un principe simple : l’investisseur sécurise et démultiplie sa performance, tandis que l’entreprise bénéficie de liquidités et de solutions adaptées à sa phase de vie.
PrestaFlex, actif depuis plus de dix ans sur le marché suisse et européen , accompagne cette rencontre en jouant son rôle de facilitateur : analyser, structurer et négocier les meilleures conditions avec les institutions financières comme avec les investisseurs privés.
En résumé, le Private Equity sans solutions de financement adaptées perd en levier, et l’entreprise sans Private Equity peut manquer d’ambition. Entre les deux, PrestaFlex bâtit le pont qui transforme un projet en réussite.
Un article de Munur Aslan directeur de PrestaFlex
Private Equity et financement sur mesure : deux leviers indissociables pour la croissance des entreprises
Le financement est l’oxygène de toute entreprise. Mais toutes les sociétés n’ont pas les mêmes besoins ni le même profil de risque. Les PME et ETI en Suisse l’ont bien compris : elles doivent composer avec un accès parfois limité au crédit bancaire classique, soumis à des exigences de garanties, de ratios financiers ou encore aux contraintes prudentielles de Bâle. C’est dans ce contexte que le Private Equity et les financements alternatifs s’imposent comme des solutions complémentaires et stratégiques.
Pourquoi le Private Equity doit penser en termes de financements adaptés
Un fonds de Private Equity recherche par essence un effet de levier : maximiser la valeur créée à partir des fonds propres injectés. Or, sans instruments de financement flexibles, l’opération repose uniquement sur le capital-risque de l’investisseur. Intégrer des outils comme le crédit relais, les limites de compte courant, le prêt mezzanine ou le financement hypothécaire permet de répartir le risque et d’accélérer la création de valeur.
La récente étude SECO sur la finance des PME montre que les entreprises recourent de plus en plus à des financements hors banques, comme le leasing ou les prêts d’actionnaires, preuve que la diversification est devenue une nécessité .
Le rôle de PrestaFlex : architecte de solutions financières
En tant que courtier et conseil spécialisé, PrestaFlex fait le lien entre les investisseurs en Private Equity et les sources de financement alternatives. Grâce à une méthodologie éprouvée – analyse bilantaire, évaluation du modèle d’affaires, scoring de la capacité de remboursement – PrestaFlex structure des montages financiers permettant de sécuriser les opérations tout en évitant le rationnement bancaire.
Factoring, leasing, crédits relais, mezzanine ou encore financements hypothécaires : chaque outil est calibré en fonction du besoin réel de l’entreprise et de la stratégie de l’investisseur. Cette approche offre une réduction du coût moyen du capital, améliore la liquidité et favorise un effet de levier optimal.
Dans quel contexte une entreprise doit-elle songer au Private Equity ?
À l’inverse, une société peut être amenée à ouvrir son capital à un fonds ou à un investisseur privé lorsqu’elle se trouve dans l’une des situations suivantes :
- Croissance externe : acquisition d’un concurrent ou d’un fournisseur.
- Transmission / succession : assurer la continuité d’une PME familiale.
- Innovation : financer la R&D ou un virage stratégique (digital, écologique).
- Consolidation financière : renforcer ses fonds propres face à une structure de dette trop lourde.
Le Private Equity n’est pas une solution de dernier recours mais un outil stratégique. En apportant des capitaux propres et une expertise sectorielle, il crédibilise l’entreprise vis-à-vis de ses partenaires financiers et facilite ensuite l’accès aux crédits.
Un partenariat gagnant-gagnant
La complémentarité entre financements alternatifs et Private Equity réside dans un principe simple : l’investisseur sécurise et démultiplie sa performance, tandis que l’entreprise bénéficie de liquidités et de solutions adaptées à sa phase de vie.
PrestaFlex, actif depuis plus de dix ans sur le marché suisse et européen , accompagne cette rencontre en jouant son rôle de facilitateur : analyser, structurer et négocier les meilleures conditions avec les institutions financières comme avec les investisseurs privés.
En résumé, le Private Equity sans solutions de financement adaptées perd en levier, et l’entreprise sans Private Equity peut manquer d’ambition. Entre les deux, PrestaFlex bâtit le pont qui transforme un projet en réussite.
Un article de Munur Aslan directeur de PrestaFlex
Les financements subordonnés