Soluzioni di finanziamento extrabancarie per le PMI

Come imprenditori in Svizzera, avrete probabilmente notato che l'aumento dei prezzi e l'inflazione possono avere un impatto sul vostro flusso di cassa. In questo video, gli esperti discutono di soluzioni alternative non bancarie per aiutare le PMI a mantenere il loro capitale circolante ed evitare problemi di liquidità. In seguito all'aumento dei tassi di interesse, la concessione di credito diventerà più restrittiva nelle prossime settimane e mesi. Le PMI dovranno quindi rivolgersi a soluzioni alternative o cambiare istituto bancario se vogliono ottenere liquidità per la crescita o gli investimenti.

In questo articolo riassumeremo queste soluzioni e vi daremo alcuni consigli su come gestire efficacemente il vostro dossier di finanziamento e ottenere una riserva di liquidità a lungo termine. Leggete l'intervista qui:

https://youtu.be/Mm-a7Ye4Jbs
Intervista a Thierry Dime per Le Monde Economique

Leaseback per rifinanziare i beni inattivi dell'azienda

La prima soluzione discussa è il leaseback. Si tratta di un'opzione di rifinanziamento per i macchinari e le attrezzature della vostra azienda, ovvero beni come gru da cantiere, stock di merci, immobili, ecc. Ciò consente di liberare liquidità per mantenere il capitale circolante e di ottenere una maggiore flessibilità. Questa opzione può essere vantaggiosa per le imprese con grandi attività che hanno bisogno di liquidità in tempi brevi. Molto spesso, sul lato attivo del bilancio, questi beni sono ammortizzati o valutati a un livello molto basso. Di conseguenza, l'azienda dispone di notevoli riserve inattive. Per questo motivo, nell'analisi della richiesta di finanziamento è molto importante una visita in loco dell'azienda. In questo modo è possibile valutare correttamente tutte le attività esistenti.

Factoring o prefinanziamento delle fatture per garantire la liquidità

Un'altra soluzione è il factoring, che consiste nel dare in pegno o vendere le fatture a una società di factoring per ottenere immediatamente liquidità ed evitare di lavorare just-in-time. Questa opzione è particolarmente utile per le aziende con clienti che impiegano molto tempo per pagare le fatture (tra i 30 e i 120 giorni). Lavorando sul flusso di cassa, è possibile evitare problemi di liquidità e mantenere il capitale circolante. Esistono diverse soluzioni di factoring: discreto, full-factoring, cessione parziale, cessione globale, ecc.

Trovare un consulente competente o un coach finanziario per evitare un collo di bottiglia della liquidità

Anche un coach finanziario o un esperto di finanza è una soluzione che può aiutare gli imprenditori a gestire il flusso di cassa in modo più efficace. Come ha sottolineato uno degli esperti nel video, i titolari d'azienda sono spesso preoccupati per il benessere della loro attività e del loro personale, ma possono dimenticare di occuparsi delle loro finanze. Un coach finanziario può fornire un punto di vista esterno e aiutarvi a comprendere meglio le sfide finanziarie che dovete affrontare, con un importante tocco di riservatezza e discrezione.

È importante notare che queste soluzioni alternative non sostituiscono le banche, ma possono offrire ulteriori opzioni alle PMI in Svizzera. È inoltre essenziale tenere presente che ogni azienda è unica e la soluzione più appropriata dipenderà dalla situazione e dalle esigenze di ciascuna.

Siate creativi, ingegnosi e circondatevi delle persone giuste per migliorare i conti della vostra azienda

Infine, è importante essere creativi e mantenere fresca la propria attività, anche di fronte all'inflazione e all'aumento dei prezzi. Il leaseback può essere un'opzione per finanziare progetti di ammodernamento, mentre il factoring può aiutare a mantenere il capitale circolante. Non dimenticate che il vostro consulente finanziario può aiutarvi a trovare soluzioni creative per gestire meglio il vostro flusso di cassa.

In conclusione, le soluzioni alternative (prestito ponte, finanziamento ponte, anticipo fisso, prestito mezzanino, debito junior o senior, finanziamento azionario, debito obbligazionario, ecc.) al di fuori della banca possono aiutare le PMI in Svizzera a gestire meglio il flusso di cassa e a mantenere il capitale circolante. Se avete domande o bisogno di aiuto per trovare la soluzione migliore per la vostra azienda, non esitate a contattare un esperto finanziario o un financial coach.

Relatori

Produzione video, montaggio e stesura dell'articolo

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