Solutions de financement pour hors banque pour les PME

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En tant que chef d'entreprise en Suisse, vous avez probablement remarqué l'augmentation des prix et l'inflation qui peut avoir un impact sur votre trésorerie. Dans cette vidéo, des experts discutent des solutions alternatives hors banque pour aider les PME à maintenir leur fonds de roulement et à éviter les problèmes de liquidité. Suite à la hausse des taux d'intérêts, l'octroi des crédits va se durcir dans les semaines et mois à venir. Donc les PME devront s'orienter vers des solutions alternatives ou changer d'établissement bancaire pour espérer avoir de la liquidité pour la croissance ou l'investissement.

Dans cet article, nous allons résumer ces solutions et vous donner des conseils pour gérer efficacement votre dossier de financement et obtenir un coussin de liquidité sur le long terme. Découvrez l'interview ici :





https://youtu.be/Mm-a7Ye4Jbs




Le leaseback pour refinancer des actifs dormant dans votre entreprise



La première solution discutée est le leaseback. Il s'agit d'une option de refinancement pour les machines et équipements de votre entreprise, soit des actifs, comme les grues de chantier, les stocks de marchandises, l'immobilier, ... . Cela vous permet de dégager de la liquidité pour maintenir votre fonds de roulement et vous donner plus de flexibilité. Cette option peut être avantageuse pour les entreprises qui ont des actifs importants et qui ont besoin de liquidités rapidement. Très souvent, c'est dans l'actif du Bilan que ces biens sont soit amortis, soit très faiblement valorisés. De ce fait, il y a d'importante réserves dormantes dans l'entreprise. Ce pourquoi, une visite sur site, dans l'entreprise a toute son importance lors de l'analyse du dossier de financement. Cela permet de revaloriser correctement tous les actifs existant.



Le factoring, affacturage ou préfinancement de facture pour assurer les liquidités



Une autre solution est le factoring qui consiste à mettre en gage ou vendre vos factures à une société de factoring (factor) pour obtenir de l'argent immédiatement et éviter de travailler en flux tendu. Cette option est particulièrement utile pour les entreprises qui ont des clients qui prennent du temps pour payer leurs factures (encaissement entre 30 et 120 jours). En travaillant sur le cash-flow, vous pouvez éviter les problèmes de liquidité et maintenir votre fonds de roulement. Il existe de nombreuses solutions de factoring, discret, full-factoring, cession partielle, cession-globale, etc.



Trouver un conseiller compétent ou un coach financier pour éviter un goulot d'étranglement dans vos liquidités



Le coach financier ou l'expert en financement est également une solution qui peut aider les chefs d'entreprise à mieux gérer leur trésorerie. Comme l'a souligné l'un des experts dans la vidéo, les chefs d'entreprise sont souvent préoccupés par le bien-être de leur entreprise et de leur personnel, mais peuvent oublier de prendre soin de leurs finances. Un coach financier peut apporter une vision extérieure et aider à mieux comprendre les défis financiers auxquels vous êtes confronté avec une importante touche de confidentialité et de discrétion.

Il est important de noter que ces solutions alternatives ne remplacent pas les banques, mais peuvent offrir des options supplémentaires pour les PME en Suisse. Il est également essentiel de garder à l'esprit que chaque entreprise est unique et que la solution qui convient le mieux dépendra de la situation et des besoins de chaque entreprise.



Restez créatif, ingénieux et entourez-vous bien afin de dynamiser les comptes de votre entreprise



Enfin, il est important de rester créatif et d'apporter de la fraîcheur à votre entreprise, même face à l'inflation et à l'augmentation des prix. Le leaseback peut être une option pour financer des projets de modernisation, tandis que le factoring peut aider à maintenir votre fonds de roulement. N'oubliez pas que votre coach financier peut vous aider à trouver des solutions créatives pour mieux gérer votre trésorerie.

En conclusion, des solutions alternatives (crédit-relais, bridge financing, avance à terme fixe, crédit mezzanine, dette junior ou senior, financement de fonds propre, capital de participation, dette obligataire etc.) hors banque peuvent aider les PME en Suisse à mieux gérer leur trésorerie et à maintenir leur fonds de roulement. Si vous avez des questions ou besoin d'aide pour trouver la solution qui convient le mieux à votre entreprise, n'hésitez pas à contacter un expert financier ou un coach financier.



Intervenants




Münür Aslan - CEO de PrestaFlex et MultiCredit Sàrl



Thierry Dime - Rédacteur en Chef, Le Monde Economique




Production vidéo, montage et rédaction de l'article




Nikolina Langura, Gérante Digibooster Sàrl

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En tant que chef d’entreprise en Suisse, vous avez probablement remarqué l’augmentation des prix et l’inflation qui peut avoir un impact sur votre trésorerie. Dans cette vidéo, des experts discutent des solutions alternatives hors banque pour aider les PME à maintenir leur fonds de roulement et à éviter les problèmes de liquidité. Suite à la hausse des taux d’intérêts, l’octroi des crédits va se durcir dans les semaines et mois à venir. Donc les PME devront s’orienter vers des solutions alternatives ou changer d’établissement bancaire pour espérer avoir de la liquidité pour la croissance ou l’investissement.

Dans cet article, nous allons résumer ces solutions et vous donner des conseils pour gérer efficacement votre dossier de financement et obtenir un coussin de liquidité sur le long terme. Découvrez l’interview ici :

Le leaseback pour refinancer des actifs dormant dans votre entreprise

La première solution discutée est le leaseback. Il s’agit d’une option de refinancement pour les machines et équipements de votre entreprise, soit des actifs, comme les grues de chantier, les stocks de marchandises, l’immobilier, … . Cela vous permet de dégager de la liquidité pour maintenir votre fonds de roulement et vous donner plus de flexibilité. Cette option peut être avantageuse pour les entreprises qui ont des actifs importants et qui ont besoin de liquidités rapidement. Très souvent, c’est dans l’actif du Bilan que ces biens sont soit amortis, soit très faiblement valorisés. De ce fait, il y a d’importante réserves dormantes dans l’entreprise. Ce pourquoi, une visite sur site, dans l’entreprise a toute son importance lors de l’analyse du dossier de financement. Cela permet de revaloriser correctement tous les actifs existant.

Le factoring, affacturage ou préfinancement de facture pour assurer les liquidités

Une autre solution est le factoring qui consiste à mettre en gage ou vendre vos factures à une société de factoring (factor) pour obtenir de l’argent immédiatement et éviter de travailler en flux tendu. Cette option est particulièrement utile pour les entreprises qui ont des clients qui prennent du temps pour payer leurs factures (encaissement entre 30 et 120 jours). En travaillant sur le cash-flow, vous pouvez éviter les problèmes de liquidité et maintenir votre fonds de roulement. Il existe de nombreuses solutions de factoring, discret, full-factoring, cession partielle, cession-globale, etc.

Trouver un conseiller compétent ou un coach financier pour éviter un goulot d’étranglement dans vos liquidités

Le coach financier ou l’expert en financement est également une solution qui peut aider les chefs d’entreprise à mieux gérer leur trésorerie. Comme l’a souligné l’un des experts dans la vidéo, les chefs d’entreprise sont souvent préoccupés par le bien-être de leur entreprise et de leur personnel, mais peuvent oublier de prendre soin de leurs finances. Un coach financier peut apporter une vision extérieure et aider à mieux comprendre les défis financiers auxquels vous êtes confronté avec une importante touche de confidentialité et de discrétion.

Il est important de noter que ces solutions alternatives ne remplacent pas les banques, mais peuvent offrir des options supplémentaires pour les PME en Suisse. Il est également essentiel de garder à l’esprit que chaque entreprise est unique et que la solution qui convient le mieux dépendra de la situation et des besoins de chaque entreprise.

Restez créatif, ingénieux et entourez-vous bien afin de dynamiser les comptes de votre entreprise

Enfin, il est important de rester créatif et d’apporter de la fraîcheur à votre entreprise, même face à l’inflation et à l’augmentation des prix. Le leaseback peut être une option pour financer des projets de modernisation, tandis que le factoring peut aider à maintenir votre fonds de roulement. N’oubliez pas que votre coach financier peut vous aider à trouver des solutions créatives pour mieux gérer votre trésorerie.

En conclusion, des solutions alternatives (crédit-relais, bridge financing, avance à terme fixe, crédit mezzanine, dette junior ou senior, financement de fonds propre, capital de participation, dette obligataire etc.) hors banque peuvent aider les PME en Suisse à mieux gérer leur trésorerie et à maintenir leur fonds de roulement. Si vous avez des questions ou besoin d’aide pour trouver la solution qui convient le mieux à votre entreprise, n’hésitez pas à contacter un expert financier ou un coach financier.

Intervenants

• Münür Aslan – CEO de PrestaFlex et MultiCredit Sàrl
• Thierry Dime – Rédacteur en Chef, Le Monde Economique

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• Nikolina Langura, Gérante Digibooster Sàrl

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