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In Svizzera, il tessuto economico è composto sia da multinazionali, sia da PMI innovative, sia da start-up promettenti. Per accompagnare la crescita di queste realtà, sono disponibili diverse soluzioni di finanziamento, ciascuna in grado di rispondere a bisogni specifici. Di seguito vi presentiamo una panoramica delle principali opzioni di finanziamento per le imprese svizzere, con un focus sulle soluzioni chiave offerte da PrestaFlex.
- Finanziamenti bancari classici
Prestito bancario a medio o lungo termine
- Destinato a finanziare investimenti importanti (acquisto di attrezzature, ristrutturazioni, acquisizione immobiliare, ecc.).
- Richiede generalmente una buona capacità di rimborso e una solida situazione finanziaria.
- I tassi di interesse possono variare in base al profilo dell’impresa, alle garanzie offerte e alla durata del prestito.
Credito d’esercizio (o anticipazione a termine fisso)
- Permette di finanziare il capitale circolante (esigenze di cassa a breve termine).
- Spesso concesso sotto forma di linea di credito disponibile per un periodo definito.
- Richiede la giustificazione dell’utilizzo dei fondi (stagionalità, fluttuazione delle vendite, scorte elevate, ecc.).
Mutuo ipotecario
- Opzione per alcune imprese (in particolare nel settore immobiliare o alberghiero) di garantire il proprio prestito con un bene immobiliare.
- Tassi di interesse generalmente più bassi grazie alla solidità della garanzia ipotecaria.
- Di norma riservato a progetti di ampia scala e richiede una valutazione accurata dell’immobile.
Da PrestaFlex, abbiamo sviluppato partnership di lunga data con diverse banche svizzere, il che ci consente di negoziare condizioni di prestito vantaggiose (tassi, garanzie, scadenze) per i nostri clienti.
- Soluzioni di finanziamento alternative
Leasing (o credito di locazione finanziaria)
- Permette di finanziare un bene (veicolo, macchina, attrezzatura) senza immobilizzare tutta la liquidità.
- La società di leasing rimane proprietaria del bene durante la durata del contratto, mentre l’impresa utilizzatrice paga canoni periodici.
- Al termine del contratto, è possibile acquistare il bene a un prezzo residuo o rinnovare il parco macchine.
Factoring (o smobilizzo dei crediti)
- Consiste nella cessione delle fatture (crediti verso clienti) a una società di factoring che anticipa immediatamente parte dell’importo.
- Consente di migliorare la liquidità a breve termine e di ridurre il rischio di insolvenze.
- Ideale per imprese in forte crescita o soggette a lunghi termini di pagamento.
Crowdlending e Crowdfunding
- Il crowdlending (prestito partecipativo) coinvolge numerosi investitori privati o istituzionali che prestano fondi all’impresa.
- Il crowdfunding (finanziamento partecipativo) assume diverse forme (donazione, ricompense, equity, obbligazioni).
- Spesso scelto dalle start-up o dalle PMI innovative in cerca di visibilità o desiderose di coinvolgere la propria community.
Private Equity e Venture Capital
- I fondi di private equity e di venture capital investono direttamente nel capitale dell’azienda.
- Consentono di raccogliere ingenti capitali per progetti di crescita o di espansione.
- In cambio, gli investitori ottengono una partecipazione azionaria e talvolta un potere di indirizzo nella gestione.
Finanziamento mezzanino
- Si colloca tra il debito senior (prestito bancario) e il capitale proprio.
- Offre un tasso di interesse più elevato rispetto al credito bancario classico ma spesso garantisce maggiore flessibilità.
- Spesso utilizzato in progetti di espansione o in operazioni di fusioni e acquisizioni (M&A).
Da PrestaFlex, supportiamo i nostri clienti nella valutazione di queste soluzioni alternative, nella strutturazione delle richieste e nella selezione dell’opzione più adatta alle loro esigenze (factoring, leasing, mezzanino, ecc.). Grazie al nostro network, facilitiamo l’accesso alle piattaforme di finanziamento partecipativo e vantiamo rapporti privilegiati con i fondi di private equity.
- Operazioni di fusioni e acquisizioni (M&A)
Le operazioni di M&A sono spesso strategiche per le imprese che desiderano accelerare la crescita, accedere a nuovi mercati o acquisire tecnologie complementari. I principali meccanismi di finanziamento includono:
Leveraged Buy-Out (LBO)
- Acquisizione di un’azienda finanziata prevalentemente tramite debito, garantito dagli asset e dai flussi di cassa della target.
- Richiede un’analisi approfondita della capacità di rimborso e della redditività futura dell’impresa acquisita.
Capital-transmission
- Situazione in cui un team di management o degli acquirenti esterni rileva tutto o parte del capitale sociale di un’impresa (MBO, MBI, ecc.).
- I partner finanziari (banche, fondi d’investimento) partecipano alla strutturazione dell’operazione e apportano capitale.
Finanziamenti multi-strumento
- Combinazione di diverse forme di finanziamento (debito bancario, obbligazioni, mezzanino, private equity) per ottenere la struttura finanziaria ottimale.
- È fondamentale mantenere un rapporto debito/patrimonio netto sostenibile nel lungo periodo.
Da PrestaFlex, offriamo un supporto globale per queste operazioni complesse, dalla due diligence alla ricerca di finanziamenti, fino all’integrazione post-acquisizione.
- I vantaggi di scegliere PrestaFlex per finanziare la vostra impresa in Svizzera
- Competenza pluriennale nel finanziamento
Il nostro team riunisce specialisti in finanza, diritto e fiscalità, con una profonda conoscenza dell’ambiente economico svizzero. Sappiamo identificare la soluzione di finanziamento ideale, sia che si tratti di un prestito bancario classico, di un’operazione mezzanino o di una raccolta di fondi in private equity. - Rete di partner consolidata
PrestaFlex vanta rapporti di fiducia con numerose banche, fondi d’investimento e piattaforme di crowdfunding in Svizzera. Grazie a questo network, possiamo negoziare condizioni e tempistiche vantaggiose. - Accompagnamento personalizzato
Analizziamo in dettaglio la situazione, le esigenze e le ambizioni di ciascuna impresa. Sulla base di questo, elaboriamo una roadmap dettagliata e affianchiamo i clienti in tutte le fasi del processo di finanziamento (diagnosi, strutturazione, negoziazione, finalizzazione). - Soluzioni su misura
Che siate una PMI che desidera finanziare la crescita organica, una start-up in cerca di investitori o un imprenditore che prepara un’operazione di fusione, adattiamo le nostre prestazioni alle vostre specifiche esigenze e obiettivi.
Pronti a partire con PrestaFlex? Mettetevi in contatto con noi!
Il mercato svizzero offre una varietà di soluzioni di finanziamento adatte a profili aziendali molto diversi: credito bancario tradizionale, leasing, factoring, crowdfunding, private equity, finanziamento mezzanino e strutture specifiche per fusioni e acquisizioni. PrestaFlex si pone come partner di riferimento per guidare e supportare imprenditori, dirigenti e acquirenti nelle loro scelte finanziarie. La nostra esperienza, unita a un network di partner affidabili, ci consente di proporre soluzioni flessibili, personalizzate e performanti, al servizio del successo del vostro progetto.
Articolo proposto da Munur Aslan, Direttore di PrestaFlex
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Credito d’esercizio (o anticipazione a termine fisso)
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- Opzione per alcune imprese (in particolare nel settore immobiliare o alberghiero) di garantire il proprio prestito con un bene immobiliare.
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Da PrestaFlex, abbiamo sviluppato partnership di lunga data con diverse banche svizzere, il che ci consente di negoziare condizioni di prestito vantaggiose (tassi, garanzie, scadenze) per i nostri clienti.
- Soluzioni di finanziamento alternative
Leasing (o credito di locazione finanziaria)
- Permette di finanziare un bene (veicolo, macchina, attrezzatura) senza immobilizzare tutta la liquidità.
- La società di leasing rimane proprietaria del bene durante la durata del contratto, mentre l’impresa utilizzatrice paga canoni periodici.
- Al termine del contratto, è possibile acquistare il bene a un prezzo residuo o rinnovare il parco macchine.
Factoring (o smobilizzo dei crediti)
- Consiste nella cessione delle fatture (crediti verso clienti) a una società di factoring che anticipa immediatamente parte dell’importo.
- Consente di migliorare la liquidità a breve termine e di ridurre il rischio di insolvenze.
- Ideale per imprese in forte crescita o soggette a lunghi termini di pagamento.
Crowdlending e Crowdfunding
- Il crowdlending (prestito partecipativo) coinvolge numerosi investitori privati o istituzionali che prestano fondi all’impresa.
- Il crowdfunding (finanziamento partecipativo) assume diverse forme (donazione, ricompense, equity, obbligazioni).
- Spesso scelto dalle start-up o dalle PMI innovative in cerca di visibilità o desiderose di coinvolgere la propria community.
Private Equity e Venture Capital
- I fondi di private equity e di venture capital investono direttamente nel capitale dell’azienda.
- Consentono di raccogliere ingenti capitali per progetti di crescita o di espansione.
- In cambio, gli investitori ottengono una partecipazione azionaria e talvolta un potere di indirizzo nella gestione.
Finanziamento mezzanino
- Si colloca tra il debito senior (prestito bancario) e il capitale proprio.
- Offre un tasso di interesse più elevato rispetto al credito bancario classico ma spesso garantisce maggiore flessibilità.
- Spesso utilizzato in progetti di espansione o in operazioni di fusioni e acquisizioni (M&A).
Da PrestaFlex, supportiamo i nostri clienti nella valutazione di queste soluzioni alternative, nella strutturazione delle richieste e nella selezione dell’opzione più adatta alle loro esigenze (factoring, leasing, mezzanino, ecc.). Grazie al nostro network, facilitiamo l’accesso alle piattaforme di finanziamento partecipativo e vantiamo rapporti privilegiati con i fondi di private equity.
- Operazioni di fusioni e acquisizioni (M&A)
Le operazioni di M&A sono spesso strategiche per le imprese che desiderano accelerare la crescita, accedere a nuovi mercati o acquisire tecnologie complementari. I principali meccanismi di finanziamento includono:
Leveraged Buy-Out (LBO)
- Acquisizione di un’azienda finanziata prevalentemente tramite debito, garantito dagli asset e dai flussi di cassa della target.
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Da PrestaFlex, offriamo un supporto globale per queste operazioni complesse, dalla due diligence alla ricerca di finanziamenti, fino all’integrazione post-acquisizione.
- I vantaggi di scegliere PrestaFlex per finanziare la vostra impresa in Svizzera
- Competenza pluriennale nel finanziamento
Il nostro team riunisce specialisti in finanza, diritto e fiscalità, con una profonda conoscenza dell’ambiente economico svizzero. Sappiamo identificare la soluzione di finanziamento ideale, sia che si tratti di un prestito bancario classico, di un’operazione mezzanino o di una raccolta di fondi in private equity. - Rete di partner consolidata
PrestaFlex vanta rapporti di fiducia con numerose banche, fondi d’investimento e piattaforme di crowdfunding in Svizzera. Grazie a questo network, possiamo negoziare condizioni e tempistiche vantaggiose. - Accompagnamento personalizzato
Analizziamo in dettaglio la situazione, le esigenze e le ambizioni di ciascuna impresa. Sulla base di questo, elaboriamo una roadmap dettagliata e affianchiamo i clienti in tutte le fasi del processo di finanziamento (diagnosi, strutturazione, negoziazione, finalizzazione). - Soluzioni su misura
Che siate una PMI che desidera finanziare la crescita organica, una start-up in cerca di investitori o un imprenditore che prepara un’operazione di fusione, adattiamo le nostre prestazioni alle vostre specifiche esigenze e obiettivi.
Pronti a partire con PrestaFlex? Mettetevi in contatto con noi!
Il mercato svizzero offre una varietà di soluzioni di finanziamento adatte a profili aziendali molto diversi: credito bancario tradizionale, leasing, factoring, crowdfunding, private equity, finanziamento mezzanino e strutture specifiche per fusioni e acquisizioni. PrestaFlex si pone come partner di riferimento per guidare e supportare imprenditori, dirigenti e acquirenti nelle loro scelte finanziarie. La nostra esperienza, unita a un network di partner affidabili, ci consente di proporre soluzioni flessibili, personalizzate e performanti, al servizio del successo del vostro progetto.
Articolo proposto da Munur Aslan, Direttore di PrestaFlex
Finanziamento del capitale circolante