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Ce prêt hypothécaire commercial est comme son titre l’indique spécialisé pour les entreprises et permet le financement de bâtiments commerciaux ou industriels, allant de CHF 500'000 à 10'000'000 voir 20'000'000.
Qui sont les concernés par un crédit hypothécaire d’entreprise ?
Les dirigeants ou chefs d’entreprises ayant plusieurs entreprises ou encore les holdings détiennent fréquemment des participations dans les sociétés immobilières. En effet, dans la majorité des cas, ces derniers possèdent des actifs à court ou moyen terme et souhaitent obtenir des liquidités allant de CHF 1'000'000 à 5'000'000 leur permettant de faire face à des opportunités non planifiées sur le marché tels que l’achat d’un nouvel immeuble, d’une société ou simplement faire face à des imprévus.
Comment procéder pour obtenir un prêt hypothécaire d’entreprise ?
Il existe deux opérations possibles à la souscription d’un prêt hypothécaire d’entreprise.
D’abord, il est possible de renégocier un taux d’avance sur le prêt hypothécaire de premier rang (cela varie en fonction des modalités de résiliation et des pénalités en cours) et les conditions, notamment pour obtenir un meilleur taux. Cela permet aussi de négocier des clauses contractuelles en vigueur, voire d’alléger certaines contraintes (cautionnement, cession globale des débiteurs, libérer des cédules…).
Ensuite, il existe la possibilité d’obtenir un crédit supplémentaire de deuxième rang représentant un complément de liquidités. Dans ce cas de figure, il faut, soit augmenter la valeur d’une cédule hypothécaire déjà existante, solution bien plus économique, soit en créer une nouvelle. Une cédule hypothécaire peut, toutefois, être insuffisante. Dans ce cas, des solutions alternatives existent tels qu’un nantissement des actions de la société, un nantissement des assurances, un nantissement de titres, un cautionnement solidaire, etc.
Quels sont les avantages des différents types de financement hypothécaire d’entreprise ?
L’avantage du choix d’un financement de premier rang se caractérise par l’obtention de montants plus importants, grâce à la négociation des taux et des conditions (clauses contractuelles bancaires restrictives). Le financement de deuxième rang, lui, permet surtout de dégager un maximum de liquidités, tout en garantissant une sécurité ainsi qu’un amortissement flexible et variable.
PrestaFlex a apporté une grande aide à ses clients en termes de financement hypothécaire d’entreprises
Depuis 2013, PrestaFlex a régulièrement contribué au financement de sociétés immobilières, promoteurs et industriels possédant beaucoup d’actifs mais faisant face à une insuffisance en liquidités avec un besoin urgent en cash. PrestaFlex a apporté une solution sur mesure pour chaque type d’entreprise. Nos clients de Genève, Vaud, Fribourg ou Zurich ou Zug ont particulièrement apprécié notre capacité à négocier et trouver des alternatives de financement dans un délai très court.
Plus d’informations sous : Crédit hypothécaire d'entreprise
Rédigé par : Münür Aslan, CEO & Fondateur de PrestaFlex et Arij Kamel, stagiaire marketing, Fribourg
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Qui sont les concernés par un crédit hypothécaire d’entreprise ?
Les dirigeants ou chefs d’entreprises ayant plusieurs entreprises ou encore les holdings détiennent fréquemment des participations dans les sociétés immobilières. En effet, dans la majorité des cas, ces derniers possèdent des actifs à court ou moyen terme et souhaitent obtenir des liquidités allant de CHF 1’000’000 à 5’000’000 leur permettant de faire face à des opportunités non planifiées sur le marché tels que l’achat d’un nouvel immeuble, d’une société ou simplement faire face à des imprévus.
Comment procéder pour obtenir un prêt hypothécaire d’entreprise ?
Il existe deux opérations possibles à la souscription d’un prêt hypothécaire d’entreprise.
D’abord, il est possible de renégocier un taux d’avance sur le prêt hypothécaire de premier rang (cela varie en fonction des modalités de résiliation et des pénalités en cours) et les conditions, notamment pour obtenir un meilleur taux. Cela permet aussi de négocier des clauses contractuelles en vigueur, voire d’alléger certaines contraintes (cautionnement, cession globale des débiteurs, libérer des cédules…).
Ensuite, il existe la possibilité d’obtenir un crédit supplémentaire de deuxième rang représentant un complément de liquidités. Dans ce cas de figure, il faut, soit augmenter la valeur d’une cédule hypothécaire déjà existante, solution bien plus économique, soit en créer une nouvelle. Une cédule hypothécaire peut, toutefois, être insuffisante. Dans ce cas, des solutions alternatives existent tels qu’un nantissement des actions de la société, un nantissement des assurances, un nantissement de titres, un cautionnement solidaire, etc.
Quels sont les avantages des différents types de financement hypothécaire d’entreprise ?
L’avantage du choix d’un financement de premier rang se caractérise par l’obtention de montants plus importants, grâce à la négociation des taux et des conditions (clauses contractuelles bancaires restrictives). Le financement de deuxième rang, lui, permet surtout de dégager un maximum de liquidités, tout en garantissant une sécurité ainsi qu’un amortissement flexible et variable.
PrestaFlex a apporté une grande aide à ses clients en termes de financement hypothécaire d’entreprises
Depuis 2013, PrestaFlex a régulièrement contribué au financement de sociétés immobilières, promoteurs et industriels possédant beaucoup d’actifs mais faisant face à une insuffisance en liquidités avec un besoin urgent en cash. PrestaFlex a apporté une solution sur mesure pour chaque type d’entreprise. Nos clients de Genève, Vaud, Fribourg ou Zurich ou Zug ont particulièrement apprécié notre capacité à négocier et trouver des alternatives de financement dans un délai très court.
Plus d’informations sous : Crédit hypothécaire d’entreprise
Rédigé par : Münür Aslan, CEO & Fondateur de PrestaFlex et Arij Kamel, stagiaire marketing, Fribourg
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